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2017最新留学生 报税指南

2017最新留学生 报税指南

又到了一年一度的美国报税季。不管你是刚刚踏入美国国土开启留学生涯,还是已经启用OPT步入职场, 又或是顺利斩获H1B获得工作签证,身在美国,报税都是牵系你学业、工作、身份与前程方方面面逃不开、绕不过的话题。今天就跟着小编一起学习 报税指南 ,把IRS多收的税都要回来吧!2017年报税季已经拉开序幕,通常来说报税截止日期为每年的4月15日,但由于今年4月15日又是周六,IRS将截止日期调整为4月18日周二。报税在美国是非常非常重要的信用记录!大家绝对不可以忽视哦!

Q&A:IRS 是什么?

IRS就是Internal Revenue Service国税局,每年由国税局组织报税事宜。

Q&A:我们都要报税么?

根据美国国税局(IRS)的规定,自1993年起,凡是持有F、J、M签证的外籍学生,或是持有J、Q签证的外籍学者,无论是否有工作或收入,只要是暂时居留在美国,都必须向IRS申报自己的税务情况。

Q&A:为什么要报税?

首先如果你是可以被退税的,报了税才能获得应有的退税,否则IRS自动退的税一定是比你应有的少。其次如果你本身工资和身份就要求你必须报税而你没有做的话,视情况而定,你可能会有高达25%的罚款,甚至刑事责任。所以税,是一定要报的!

Q&A:那怎么报税呢?

报税的方式可选择邮寄材料或者网上电子报税。如果选择邮寄材料书面报税,必须将所需表格和材料在截止日期当天前由快递寄出;电子报税,即e-file,可以再IRS官网选择合作推荐软件帮助填写表格。

Q&A:哪里可以找到资源呢?

一切信息以IRS发布的为准!各种表格和Instruction一定要从IRS官网下载!每个表格都有自带的Instruction,包括了适用人群、邮寄地址以及表格每一行应该填什么怎么填等等,认真研读你也能成为报税专家!另外,你也可以善用学校资源。一般学校都会提供免费的报税问答服务,需要密切关注学校邮件,或者找International Students Office咨询。

具体步骤和表格

▌确定报税人身份

F1学生签证:F1留学生在美期间的收入来源可以包括Scholarships、Fellowships、Graduate Assistantships、Pratical/Academic Training,以及任何校内与校外的工作收入,出租房屋与各项投资的收入,Online Sale或者甚至是赌博收入等。然而,用于减免学费的奖学金与银行利息收入不用报税。根据中美的税务协定(常被简称Treaty),持F1签证的中国留学生每年毛收入(Gross Income)不超过五千美金的部分可免税。

居民还是非居民:确定自己属于居民(Resident)还是非居民(Nonresident),因为居民与非居民的报税流程不同。注意,这里的居民和移民局所说的移民(Immigrant)完全不是一个概念,而且是相互独立的。美国IRS规定,在美国求学不超过五年的外国留学生都被视为Nonresident Aliens。

图源:Freepik

▌持有F1签证不超过5年

没有收入的或工资收入不超过$4,000:需要每年交一个Form 8843。Form 8843全称是Statement for Exempt Individuals and Individuals With a Medical Condition。外国留学生作为Exempt Individuals的身份交表,目的是给美国税局声明Nonresidentaliens的身份,在做身份测试时相关日子就可以不计在内。也就是说,所有的留学生,不管你在美国有没有收入,待不超过五年的,按规定都应该每年给税局交一个Form8843。虽然有人没交也没什么后果,但是交表是自己身份证明的一个记录。

有Taxable Income或一年工资在$4,000以上:交From 8843、Form 1040NR(或1040NR-EZ)以及Form W-2三份表。

  • Form 1040NR:通常来说,如果你过去一年的Wages超过了$4,000,或者你的收入种类列在了1040NR表格第1页的8-21行和第4页的1-12行(比如说小费、股票分红、房屋出租收入、赌博收入。虽然除了工资收入很多都与普通留学生无关,但建议有收入的还是去IRS官网下载一个1040NR表格来对照一下),都需要填交Form 1040NR。
  • Form 1040NR-EZ:有些来美留学的博士在前五年会填交Form1040NR-EZ, 通常来说如果你是单身且经济来源只有工资收入、小费、奖学金等,且Taxable Income在一年10万刀以下,都可以填交Form 1040NR-EZ。具体条件可咨询学校办公室。当然,满足填交1040NR-EZ条件的都可以选择填交1040NR。
  • Form W-2:你的工资单Wage and Tax Statement。有工资的同学,根据需要报税时还要填写W-2表格。每一个雇主都会对应一份W-2表格,上面可以提供大部分报税所需信息。

▌在美国待超过5年

有些同学来美念博士或念多个学位的,会以F1签证身份待五年以上。这时,美国政府会视你为Resident Alien。需要注意的是,你持 F1签证的第五年依旧是Nonresident Alien,Resident Alien的身份从第六年开始算起。成为Resident Alien之后,你的报税要求就和美国公民的一样了。也就是说,你在全球范围内的收入都需要依循美国法律来缴税。通常来说,此时留学生需要填交Form 1040和Form 8833两份税表。

  • Form 1040:通常,如果你在65岁以下,单身,一年的Gross Income(即你在全球范围内获得的所有可被征税的收入,包括资金、物品、财产和服务)在$10,300以上,则需要填交1040表(比如说,一般在美国的博士生一年有两万刀左右Stipend的,是肯定要填交的了)。结婚的带有dependent(s)的另当别论(具体请参见Form 1040 Instructions第8、9页)。
  • Form 8833: 好消息是,作为在校学生,你依旧可以享受$5,000免税的Treaty。这需要你填交8833表,全称是Treaty-Based Return Position Disclosure Under Section 6114 or 7701(b)。你需要把它和你的Form 1040附在一起。(注:在8833表后面附的说明里有说1040NR表也需要和8833一起交,然而事实上并无必要。你只需要交1040NR和8843表美国税局就会默认你满足享受Treaty的条件了。)

报税软件

为了方便报税以及给很多像小编一样的报税小白带来更方便的服务,IRS官网给出了帮助报税的软件,大家可以根据需求自行选择。详情请参考IRS提供的Free File Software Offers。最后,大家一定要记得一定要给自己每年填的各种表格留一份复印件或扫描件作为缴税记录,并且尽量在Deadline前把表格寄出或者完成电子报税!

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The Most Comprehensive Consultancy Services Provider that offers One-Stop Service to Chinese Students.

Founded in 2007, Indeed Education offers complete end to end consulting services to Chinese students attending U.S. universities. We are passionate about education and committed to serving as a link between Chinese students and their universities in the U.S. Our team consists of consultants who graduated from top universities in the U.S. with Bachelor or Master degrees. We pride ourselves with being able to provide customized services to each of our customers regarding their education and career planning, as well as daily life in their host country. Our mission is to help our students to obtain excellent learning experience in the United States and to launch successful career after graduation.

美国

在美国 小费怎么给 ?

在美国 小费怎么给 ?

在海外旅游的国人常常会遇到入乡随俗的问题: 小费怎么给 小费应该给多少 ?国人常常因为不了解、不理解,而在海外旅游闹出不少笑话,甚至上升到素质等问题上。这不,最近就有这样一条和“入乡随俗”有关的小新闻,据境外媒体报道:美国赌城拉斯维加斯服务业者称,越来越多外国游客进入餐馆与赌场,但他们获得的小费反而会减少。因为这些观光客大多来自中国,而这些人没有给20%美式小费的习惯。近日更是因只给1美元小费,被美国服务生控诉上媒体。

中国游客不给小费,竟被美国服务生控诉上媒体,直呼不给饭吃。这到底是“文化差异”还是“故意为之”呢?关于海外旅游 给小费 这件事儿,又有多少门道呢?今天,关于小费这点小事儿,小编就跟你唠上5毛钱吧!

欧美国家小费是半强制消费

在美国,小费现象是极普通而自然的礼节性行为。虽然并不是法定消费项目,数额也没有明文规定,但欧美国家的小费文化由来已久,已成为人们约定俗成的半强制性行为。一般来说,只要是服务行业从业者,比如餐厅侍应生、出租车司机、酒店服务员、导游等等,他们的基本工资都很少,而小费就是他们收入的主要来源。美国的老板很精明,他们把服务生的大部分薪水交由顾客负担,用小费的形式来支付。服务业者只有努力以服务品质来争取收入。所以这也就解释了服务生区别对待给不同小费的顾客、追出门索要小费等现象。因为在服务生看来,这是他们的正经收入。

中国人难以理解 小费文化

小费在部分欧美国家,已然成为半强制性的支出了,但生长在截然不同文化中的中国人却不以为然,不愿意支付小费。之前小编就听过朋友的见闻分享:在美国餐厅吃饭时,偶遇一个来自中国的小型旅行团。刚进门,导游就用中文给大家说清了离开的时候记得放小费在桌上。当他们用餐完毕离开时,还是有服务员追上去拦下几个人,说他们那一桌没给小费,最后一个大叔满脸通红地给了5美元离开。

中国人通常认为服务业既然拿了我们间接付给他们的钱,就理应为我们提供良好的服务。给小费是因为你服务的好,属于奖励性的。而美国的强制性小费在中国人眼里是畸形文化,所以拒付小费。但不管怎么说,到了别人的地盘,难免还是要入乡随俗一下的。当然,由于美国的小费文化过于复杂,国人也难以理解,一开始的实践性难度大。

比如给小费的场合和类别都是潜规则,初来乍到,谁会知道美国餐厅 小费要给百分之几 ? 出租车要不要给小费 呢?其实如果不是做服务业的,许多潜规则连美国人自己都摸不清楚,当然也无须过多苛责从没有消费文化国家来的游客了。所以小费这件事儿,还是要慢慢摸索着来。当你了解了其中的“规则”,融入到小费文化中,自然就能愉快的享受服务啦。

北美生存法则之 小费应该给多少

那么到底该支付多少小费呢?下面小编整理了一下在不同服务业的小费建议支付金额,给大家做参考(都是最低限额,小费是没有最高限额):

  • 餐饮:
    • 快餐、外带:0
    • 自助(Buffet):5%-10%
    • 一般餐厅:10%-20%
    • 酒吧:10%-20%
    • 高级餐厅:比一般餐厅略多
    • 外卖送餐:10%-20%
    • 酒店的房间服务:10%-20%

(通常午餐建议10%-15%,晚餐15%-20%。)

  • 美容美发:
    • 按摩师:10% – 20%
    • 美甲师:10% – 20%
    • 理发师:10% – 20%
  • 酒店:
    • 咨询咨询:0
    • 代理停车:1 – 3刀
    • 行李搬运:1 – 2刀/箱子
    • 免费巴士的司机:1 – 2刀
    • 房间服务(餐饮):10% – 20%
    • 女仆:1 – 3刀/天
  • 旅行:
    • 导游:2 – 5刀/天 (如果整个费用很高,如果费用少,15%左右为宜。)
    • 司机:1 – 2刀/天
    • 赌场发牌(Dealer):0;除非你赢(很多)钱

另外,小编注意到一些小商店也会提供Tip Jar,不少顾客就会把结算后的零钱投入,不是硬性消费。

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美国生活

普林斯顿大学 Princeton University

普林斯顿大学 Princeton University

学校简介

普林斯顿大学 是一所历史悠久的私立研究型大学,成立于1746年,是九所在美国革命前成立的殖民地学院之一,同时也是美国第四古老的高等教育机构。其在1747年移至纽瓦克(Newark),最终在1756年搬到了现在的普林斯顿,于1896年正式改名为 普林斯顿大学 。现为八所 常青藤盟校 (Ivy League)之一。

课程和专业

学校提供各种有关人文、自然科学、社会科学及工程学的本科及研究生课程,但并没有医学院、法学院、神学院和商学院。 学校分为本科部和研究生部,共有4个学院:新泽西学院、工程和应用科学院、建筑和城市设计学院、和威尔逊公共和国际关系学院。

两个主要的本科课程:文学学士(A.B.)科学和工程学士(B.S.E.)。前者被授予主修人文科学、社会科学和自然科学的学生;后者则授予主修工程技术专业的学生。另外,大学提供研究生的学位,在很多学科都是最优秀的专业,包括数学、物理、经济学、历史和哲学。

最受欢迎的专业包括:公共政策分析(Public Policy Analysis)、计算机工程(Computer Engineering)、经济学(Economics)、历史(History)和心理学(Psychology)

美国生活

图源:Freepik

大学排名

美国新闻与世界报道(U.S. News & World Report)2017榜單:

  • 美国最佳大学综合排名第1位
  • 全球大学排名第8位
  • 最佳本科教学排名第1位
  • 最佳价值学校排名第2位
  • 最佳本科工程专业(Engineering Programs)排名第11位
  • 化学工程专业(Chemical Engineering)排名第9位
  • 航天工程专业(Aerospace Engineering)排名第10位
  • 机械工程专业(Mechanical Engineering)排名第12位
  • 电气/电子/通信工程专业(Electrical/Electronic/Communications Engineering)排名第12位

泰晤士高等教育(Times Higher Education)2017榜單:

  • 世界排名第7位
  • 美国排名第8位

学生与教师

在八所常青藤盟校中, 普林斯顿大学 的学生人数相对较少。目前在校学生人数约8000人,其中本科生约5300人,研究生约2600人。学生来自全美所有50个州和55个其它的国家,國際学生占全部学生人数的5%,主要来自加拿大、中国、新加坡、英国和德国。

虽然学生人数不多,但是 普林斯顿大学 的师资却不亚于全美任何一所一流大学。师生比例为1:5,并且有超过70.4%的课是少于20名学生的。由于学生人数不多,教授们会有足够的精力来关心学生的作业与发展。

关于申请

2015秋季入学的录取率只有7%,竞争十分激烈。申请所需文件有(详情请见学校Application Requirements,正确信息以官网发布为主。):

  1. 填写完整的申请表
  2. 完成Common Application中的写作部分(Writing Supplement)
  3. 完成Universal College Application
  4. 学校报告(School Report)、辅导员推荐(Counselor Recommendation)和成绩单
  5. 两封教师推荐信
  6. 中年学校报告(Mid-year School Report)
  7. SAT Reasoning Test或ACT(SAT:2672;ACT:2588)
  8. SAT Subject Tests
  9. TOEFL、IELTS或PTE Academic scores(TOEFL:2672)

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迈阿密大学 University of Miami

迈阿密大学 University of Miami

学校简介

迈阿密大学 (University of Miami)简称UM,始建于1925年,是一所私立的高等学府,美国明星级大学,被认为是美国本土学生最想就读的高等学府之一。UM拥有约2,000名全职教学人员,学生与教员的比例约为12:1,采取小班教学,54%以上的班级人数小于20人。UM共有12个学院,提供114个本科学位课程,108个硕士学位课程,53个博士课程。

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图源:Freepik

地理位置

迈阿密大学 位于美国佛罗里达州珊瑚阁(Coral Gables),校园环境极佳,被誉为全美校园环境最优美的大学之一。另外,学校地理位置优异,离美国航天总署的卡纳维尔角只有几个小时路程,开几小时的车就能到达奥兰多和迪斯尼乐园。

注:中文翻译为 迈阿密大学 的还有位于俄亥俄州的迈阿密大学(Miami University,简称MU),与University of Miami(UM)并没有联系,是两所各自独立完全不同的学校。

大学排名

  • U.S. News 2017美国最佳大学综合排名第44位,佛州第1位
  • U.S. News 2017最佳商学院排名第63位
  • U.S. News 2017最佳高中辅导员排名第67位
  • U.S. News 2017最佳工程专业(博士学位)排名第105位
  • Times Higher Education 2017世界排名第37位

关于专业

迈阿密大学 有一个全国顶尖的项目,那就是海洋生物学,并且是首个颁发音乐工程学学位的学校。迈阿密大学的主要强项在职前和职业领域。学校也有全国唯一的爵士乐专业,学生们推荐比较强的医学预科。化学专业的学生可以接触到核磁共振分光仪,现代化学的一个必要的工具。最受学生欢迎的专业主要有:医科、管理学、市场学、化学、生物学、生物医学、通讯、商业、新闻学、视觉表演艺术、社会科学、钢琴表演等。

关于申请

2015秋季入学的录取率为38%,秋季入学申请截至日期为1月1号,申请费用为$70。申请步骤如下(详情请见学校Admission Steps,正确信息以官网发布为主。):

  1. 完成並提交Common Application
  2. 寄送高中/大学官方成绩单
  3. 寄送官方测试成绩(SAT、ACT等)
  4. 完成School Report(可於Common Application中找到)
  5. 提交一封推荐信(於Common Application中提交)
  6. 若申请特殊学院,提交额外要求文件
  7. 提交财政援助文件
  8. 检查申请状态

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